Folksam Liv återställer konsolideringen och höjer återbäringsräntan

Folksam Liv återställer konsolideringen och höjer återbäringsräntan

1 oktober 2003 | Kategorier: Försäkringar

Idag blir Folksams livbolag återigen fullt konsoliderat. Det innebär att
bolagets tillgångar motsvarar värdet på kundernas samlade
försäkringskapital. Den återupprättade ekonomiska jämvikten i Folksam
Liv gör också att bolaget kan höja återbäringsräntan från en till fyra
procent för både gamla och nya sparare. Två åtgärder genomförs för att
uppnå denna strategiska lägesförbättring: dels minskar värdet av
samtliga kunders preliminärt fördelade återbäring, dels avskaffas den
praxis som brukar kallas Allan-regeln. Ingen av dessa åtgärder berör
dock den avtalat garanterade räntan på tre procent av avkastningen.

Minskningen sker med högst 10 procent av försäkringskapitalets värde för
alla sparare. De cirka 80 000 sparare som har en försäkring under
utbetalning kan dessutom få vidkännas en sänkning av utbetalningarna
genom att Allan-regeln försvinner. För kunder som omfattas av bägge
åtgärderna kan minskningen bli maximalt 15 procent av de pågående
utbetalningarna.

- Det vi gör är nödvändigt för att undanröja en stor orättvisa i
sparandet, som råder i alla underkonsoliderade livförsäkringsbolag idag,
säger Folksams koncernchef Tore Andersson. Men nu sätter vi stopp för
den orättvisan. Efter den 1 oktober får ingen sparare i Folksam Liv
lägre avkastning på sitt eget försäkringskapital för att täcka pågående
utbetalningar i bolaget.

Utbetalningarna från livförsäkringen består, förutom den treprocentiga
ränta på avkastningen som alltid garanteras spararna, av
förvaltningsöverskott som fördelas preliminärt över tiden i form av
återbäring. Om utbetalningarna ska kunna fullföljas i en tid av
långvarig underkonsolidering, när bolagets tillgångar blivit mindre
värda än kundernas försäkringskapital, måste sparare som inte har
pågående utbetalningar bidra genom en lägre avkastning på sitt eget
kapital. Annars kan inte försäkringar under utbetalning få del av hela
den preliminära återbäring, som fördelats under åren. I verkligheten
saknas återbäringsmedel till dessa utbetalningar så länge livbolaget är
underkonsoliderat.

- Nu undanröjer vi orättvisan i sparvillkoren genom att minska
försäkringskapitalets värde, så att vi direkt uppnår full konsolidering,
säger Tore Andersson. Samtidigt tar vi bort Allan-regeln, alltså den
gamla praxis som säger att pågående utbetalningar inte kan minskas även
om avkastningen skulle vara otillräcklig. Sjuhundratusen sparare ska
inte längre indirekt behöva betala för att 80 000 sparare med pågående
utbetalningar ska få ut ett överskott som inte finns. Däremot får
givetvis även dessa 80 000 sparare del av vår höjda återbäringsränta på
det kapital, som de fortfarande har innestående hos oss.

Tore Andersson understryker att Folksam tidigt vidtog de mått och steg
som var möjliga för att lindra effekterna av den djupa börsnedgången och
den därpå följande underkonsolideringen i livbolaget. Folksam valde att
tidigare än andra livbolag vikta om sina livplaceringsportföljer genom
att stegvis minska aktieinnehavet till förmån för räntebärande
placeringar. Det resulterade i att avkastningen i Folksams livbolag blev
7 procent bättre än genomsnittet för hela branschen år 2002.

Tore Andersson vill betona styrkan och uthålligheten i livförsäkringen
som sparform:
- Om man ser tillbaka tio år så har den genomsnittliga återbäringsräntan
för en livförsäkringssparare i Folksam varit 9,8 procent. Den
återbäringen minskar efter de åtgärder vi nu vidtar till 8,8 procent.
Vilken annan sparform kan matcha denna långsiktiga avkastningsnivå, rakt
igenom den värsta börsnedgång världen har sett?

- Mot denna bakgrund har våra åtgärder idag ett uttalat offensivt syfte.
De återspeglar vår tro på framtiden, vår beslutsamhet att återskapa
spartryggheten och aktivt öppna upp marknaden för en förbättring av det
framtida sparandets avkastningsvillkor, efter den djupa svacka som
börsnedgången har inneburit.

Samtidigt med Folksam Liv genomför det helägda dotterbolaget Förenade
Liv Livförsäkring motsvarande åtgärder. Här blir minskningen av
försäkringskapitalets värde för alla sparare max 13 procent, medan
sänkningen av utbetalningarna blir max 18 procent.

För information, kontakta:
Tore Andersson, koncernchef Folksam, tel 08-772 66 10
Urban Green, livsparchef Folksam, tel 08-772 63 46
Roger Kindstrand, stf livsparchef Folksam samt vd Förenade Liv,
tel 08-772 66 53.

För mer information och bakgrund, se www.folksam.se

Presschef: Lars Åkerkvist, tel 08-772 60 77, 0708-31 60 07

————————————————————
Denna information skickades av Waymaker http://www.waymaker.se
Följande filer finns att ladda ned:

http://www.waymaker.net/bitonline/2003/10/01/20031001BIT00290/wkr0001.doc

http://www.waymaker.net/bitonline/2003/10/01/20031001BIT00290/wkr0002.pdf

Bokmärk och dela

Relaterade nyheter